Nedávný průzkum, který publikoval Charles Schwab a ve kterém zkoumal postoje a chování 1000 lidí, zjistil, že lidé často litují svých výdajů, které jim brání ušetřit více na odchod do důchodu. Konkrétně dvě třetiny lidí si přejí, aby v minulosti utratili méně, zejména na krátkodobé potěšení, jako jsou jídlo, drahé oblečení, nové vozy, prázdniny a ušetřili více na odchod do důchodu.
Hodnota písemného finančního plánu je pro investory zřejmá, ale dnes je jeho rozsah komplexnější. Písemný finanční plán je dobrým základem pro vytváření investičních a dalších důležitých finančních rozhodnutí. Nedávný průzkum zjistil, že téměř 75% finančních poradců mají alespoň několik klientů s písemným finančním plánem.
Mnoho investorů se domnívá, že dosáhneme politického bodu, kdy se dramaticky zvýší regulační zátěž firem s velkou uhlíkovou stopou.
Koncept nízkouhlíkových investic se zaměřuje na snižování finanční expozice firem s vysokými emisemi CO2, například ropných společností nebo těžebních firem. To je aktuálně populární u institucionálních investorů, jako jsou státní investiční fondy. A tento trend se začíná projevovat i ve smýšlení běžných investorů. Intenzita uhlíkové stopy společností je jedním z environmentálních ukazatelů, který používá společnost Morningstar k určení hodnocení udržitelnosti. To nám pomáhá vybírat pro naše klienty ty nejlepší fondy v dané kategorii.
Disciplína znamená mnoho, mě osobně se nejvíce líbí definice slova disciplína jako výběr mezi tím co chci hned teď a tím co chci víc.
Za rok 2016 stouply vklady domácností v bankách meziročně o 8,4 procenta a v roce 2017 dokonce o 10,44%. V bankách tak přibývají peníze, které si lidé mohou kdykoliv vybrat.