Riziko je nedílnou součástí investování. Vaše ochota podstoupit riziko jako investor je velkou příčinou toho, že můžete potenciálně dosáhnout výnosů, které převyšují výnosy z držení hotovosti – tento jev je znám jako ,,riziková prémie za akcie“. Přesto je pro někoho představa rizika při investování znepokojující. Dobrou zprávou je, že existují konkrétní kroky, které vám při investování pomohou kontrolovat míru rizika, které podstupujete. Jedním z nich je promyšlený investiční horizont (tedy doba, po kterou plánujete investovat).
Analytická společnost Morningstar nedávno zveřejnila studii, jejíž titulek „Mind the Gap 2023 (Dávejte pozor na mezeru)“ evokuje hlasové upozornění v londýnském metru. Studie upozorňuje na mezery ve výnosech, které vznikly držitelům podílových fondů ve Spojených státech v důsledku jejich vlastního chování.
Červenec přinesl pozitivní začátek třetího čtvrtletí roku 2023. Avšak pokračující růst úrokových sazeb se pro akciové trhy ukázal být příliš velkým soustem, což vedlo k poklesům na akciových i dluhopisových trzích o přibližně 4,0 % resp. 3,0 % za toto čtvrtletí. Tento obrat v trendu pozitivních výnosů za posledních devět měsíců, dává poradcům a investorům čas k potvrzení svých investičních přesvědčení a odhodlání setrvat na trhu.
Jsme rádi, že se na nás obracíte se svými dotazy, když chcete klientům a jejich penězům poskytnout co nejlepší službu. Následující otázka nás inspirovala k napsání tohoto článku, podobnou situaci totiž řeší nejeden finanční poradce: „Mám zajímavého klienta, který bude investovat 100 000 Kč/m a jednorázově 3 Mil Kč. Jak doporučujete pracovat s FKI vs. ETF?“
